はじめに
「もう来年は、こんなに悩みたくない…」確定申告を終えて、そう思っていませんか。
確定申告1年目の私は、まさにその気持ちでした。
「確定申告 楽にする」で検索すると、会計ソフトの紹介や、時短のコツが出てきます。
私が来年をラクにするためにやったことは、たった3つです。ズボラな私でもできています。
笑 この記事では、その3つを、実際に使っているものと一緒に書きます。
先に結論：確定申告を楽にする3つの仕組み
① お金の流れを、生活用と事業用に分ける
② 記録は、思い出さなくていい仕組みにする
③ 迷ったときに、確認できる場所を持つ
確定申告は、才能ではなく仕組みでラクになります。順番に書きます。
①お金の流れを、生活用と事業用に分ける
できるだけ早いうちに、お金の流れが見える仕組みを作ってください。
かみ砕くと、「生活用の口座」と「事業用の口座」を分けることです。
お金の流れを分けるだけで、確定申告の難しさは一気に下がります。
私の事業用：PayPay銀行とマネーフォワード ビジネスカード
事業用の口座は、PayPay銀行です。ネットで完結し、会計ソフトとの連携も良好です。
事業用のカードは、マネーフォワード ビジネスカードにしています。
余計なものを持たなくていいので、身軽です。何より、管理できている感覚があり、不安がかなり減りました。
私の生活用：銀行・カード・証券をそろえる
生活用は、銀行・カード・証券口座を同じグループでそろえています。ポイントもまとまり、お金の流れも追いやすくなります。
生活用のカードは、楽天カードです。銀行・証券と同じグループなので、ポイントがまとまります。
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楽天証券で口座開設する②記録は、思い出さなくていい仕組みにする
私の中で、一番効果が大きいのがこれです。「どうすれば…」と悩むことが、激減しました。
大事なのは、自動で記録される仕組みです。私は、マネーフォワード クラウドを使っています。
口座やカードと連携して、取引が自動で取り込まれます。その都度の仕訳は、スマホでその場で終わります。
完璧じゃなくていいんです。あとで困らない仕組み、これだけで十分です。
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紙の書類は、届いたらファイリング
ふるさと納税の受領証明書のような紙の書類は、届いた瞬間に決まったファイルへ入れています。
年末に1年分を探し回るのではなく、確定申告のときはファイルを開くだけです。
税金の分は、先に分けておく
副業の収入が入ったら、その2〜3割を、税金の分として先に別の口座へ移しています。
払う時期になって慌てることがなくなります。
③迷ったときに、確認できる場所を持つ
経費、税金、申告の内容。毎年すべてを覚えておく必要はありません。
私は、確認用として手引書を一冊、手元に置いています。必要なところだけ拾い読みするだけで、頭の中が整っていきます。
- 専門用語が少ない
- 会社員×個人事業主にも分かりやすい
- 「この感覚でOK」が分かる
不安になったときに開ける場所があるだけで、気持ちがまったく違います。
あなたの状況別の答え
今年の確定申告で、苦労した方へ。
まず、事業用の口座とカードを分けてください。それだけで、来年は一気にラクになります。
領収書やレシートの整理が、大変だった方へ。
キャッシュレスにそろえて、会計ソフトと連携させてください。紙の書類は、届いたらすぐファイルへ。
税金を払うお金に、困った方へ。
収入が入ったら、2〜3割を先に別の口座へ移してください。
これから個人事業主になる方へ。
やることは同じです。最初から口座を分けて、記録を自動にしておくのが一番ラクです。
よくあるQ
Q. 確定申告を楽にする一番の方法は何ですか。
私の場合は、記録を自動にしたことです。口座やカードと会計ソフトを連携させると、悩む時間が激減しました。
Q. 事業用の口座は、必ず分けた方がいいですか。
分けることを勧めます。お金の流れを分けるだけで、確定申告の難しさは一気に下がります。
Q. 会計ソフトは、どれを使っていますか。
マネーフォワード クラウドです。開業届から確定申告まで、全部つながっています。
Q. ズボラでも、続けられますか。
続けられます。私もズボラですが、仕組みにしてからはラクになりました。
確定申告シリーズの振り返り
会社員×個人事業主1年目の方も、振り返りたい方も、ご参考までに。
まとめ：今から出来ること
「確定申告 楽にする」は、会計ソフトや時短のコツで語られています。
- お金の流れを、生活用と事業用に分ける
- 記録は、自動で取り込まれる仕組みにする
- 紙の書類は、届いたらファイリング
- 税金の分は、先に別の口座へ
- 迷ったときに確認できる場所を、一つ持つ
今日できることは、ひとつです。
事業用の口座を、一つ決めてください。
それだけで、来年の確定申告は、「大変だった記憶」より「意外と簡単」が残るはずです。
注意（必ず読んでください）
ここまで書いたことは、すべて私一人の事例です。
確定申告のやり方は、事業の内容や所得によって違います。
税金の制度やサービスの内容は、変わることがあります。必ず国税庁や公式の情報で確かめてください。
そして、いちばん大事なことを書きます。
最終的に、どうするかはあなたが判断してください。
私の言葉で決めて、うまくいかなかったとき、あなたの人生の責任を私は取れません。
自分の人生の大きな決断の主語は、いつでも自分です。
さいごに
確定申告は、才能ではなく仕組み作りでラクになります。ズボラな私も、できています。笑
ここが、あなたの人生で運を掴みにいく、最初のきっかけになれば幸いです。
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