はじめに
「確定申告、何が分からないのかも分からない。」
私は、会社員として働きながら、個人事業主もしています。正直に言うと、最初の頃は、まさにこの状態でした。
「確定申告 わからない」で検索すると、税務署や会計ソフト会社の解説が、たくさん出てきます。
調べれば調べるほど情報は増えるのに、安心は増えない。私がそうでした。
この記事では、確定申告が分からない人が、最初に押さえることだけを書きます。全部を理解する必要はありません。
先に結論：分からないのは「知識不足」ではない
① 分からない原因は、全体像が見えていないこと
② 最初に押さえるのは「誰が・いつ・何を・どうやって」の4つだけ
③ 迷ったら戻れる場所を、一つ決める
順番に書きます。
分からない原因は、全体像が見えていないこと
確定申告が分からないのは、税金の知識がないからでも、自分がダメだからでもありません。
多くの場合、こういう状態が重なっているだけです。
- 全体像が見えない
- ゴールが分からない
- 今やっていることが合っているか、確かめられない
- そもそも何のためか、分からない
頑張る方向が見えないまま、立ち止まっている状態です。そのうえ、時期だけは決まっているので、余計に焦らされます。
私が一番つらかったのは「検索疲れ」
最初は、インターネットで調べました。
- 会社員 個人事業主 確定申告
- 副業 確定申告 やり方
- e-Tax わからない
調べるほど、人によって前提が違うので、「これは自分の話なのか？」が分からなくなっていきました。
本当に、簿記と同じで、義務教育で教えてほしかったです。
私が唯一記憶にあるのは、教科書の「納税は国民の義務」という言葉だけです。笑
最初に押さえるのは、この4つだけ
①誰が：確定申告が必要な人
会社員の場合、年末調整で税金の計算は終わっています。
ただ、副業などで給料以外の所得が年20万円を超えたら、確定申告が必要です。
20万円以下でも、住民税の申告は必要です。ここは、よく見落とされます。
②いつ：期限
原則として、2月16日から3月15日までに、前の年の1年分を申告します。
③何を：用意するもの
- 会社からもらう源泉徴収票
- 副業の売上と経費が分かる帳簿
- ふるさと納税などの控除の証明書
- マイナンバーカード
④どうやって：申告の方法
e-Taxで、自宅から申告できます。私は、会計ソフトで帳簿をつけて、そのままe-Taxで申告しています。
全部を、理解する必要はありません
ここで、ひとつだけ先に伝えさせてください。この段階で、全部を理解する必要はありません。
確定申告は、一気に完璧にやるものでも、勉強してから手をつけるものでもなく、流れをつかみながら進めていくものです。
まず必要なのは、落ち着いて考えられる土台作りです。
私が最初にやってよかったこと：戻れる場所を決めた
私が一番助けられたのは、自分の立場で全体像を整理できるものを、一つ持ったことでした。
ネット検索をやめて、戻ってこられる場所を決めたことで、頭の中がかなり静かになったのを覚えています。
私にとって、それは本でした。参考書として手元に置いておけば、いつでも頼りになるからです。
- 難しい言葉を使いすぎていない
- 判断の考え方が書いてある
- 最初から最後まで理解しなくても大丈夫
今すぐ全部読まなくても、「迷ったらここに戻ればいい」と思えるだけで、気持ちはかなりラクになります。
分からないまま進めて、私が1年目に困ったこと
偉そうに書きましたが、私も1年目は失敗しています。全体のロードマップが、なかったからです。
今は、受け取った書類は届いたらすぐファイリングして、帳簿はスマホでその都度つけています。
確定申告の時期に、慌てることはなくなりました。
あなたの状況別の答え
何が分からないのかも、分からない方へ。
まず、「誰が・いつ・何を・どうやって」の4つだけ押さえてください。それ以外は、あとからで大丈夫です。
副業の所得が、20万円以下の方へ。
確定申告は不要な場合が多いですが、住民税の申告は必要です。
調べすぎて、混乱している方へ。
検索をやめて、戻れる場所を一つ決めてください。私は本でした。
帳簿の付け方が、分からない方へ。
会計ソフトを使えば、銀行やカードと連携して、自動で記録されます。
よくあるQ
Q. 会社員でも、確定申告は必要ですか。
副業などで給料以外の所得が年20万円を超えたら、必要です。20万円以下でも、住民税の申告は必要です。
Q. 確定申告は、いつまでにすればいいですか。
原則、2月16日から3月15日までです。
Q. 確定申告で、何を用意すればいいですか。
源泉徴収票、副業の帳簿、控除の証明書、マイナンバーカードです。
Q. 確定申告が分からないとき、どうすればいいですか。
全部を理解しようとしないでください。戻れる場所を一つ決めて、流れをつかみながら進めれば大丈夫です。
「何から手をつければいいか」は、次の記事で整理しています。
まとめ：今から出来ること
「確定申告 わからない」は、たくさんの解説で語られています。
- 分からない原因は、知識不足ではなく、全体像が見えていないこと
- 押さえるのは、誰が・いつ・何を・どうやって、の4つだけ
- 副業の所得が20万円以下でも、住民税の申告は必要
- 全部を理解しなくていい。流れをつかみながら進める
- 迷ったら戻れる場所を、一つ決める
今日できることは、ひとつです。
源泉徴収票が、どこにあるかを確かめてください。
それが、確定申告の最初の一歩になります。
注意（必ず読んでください）
ここまで書いたことは、すべて私一人の事例です。
確定申告が必要かどうかや、必要な書類は、収入の種類や控除によって違います。
税金の制度や期限は、変わることがあります。必ず国税庁の最新情報や、税理士などの専門家に確かめてください。
そして、いちばん大事なことを書きます。
最終的に、どうするかはあなたが判断してください。
私の言葉で決めて、うまくいかなかったとき、あなたの人生の責任を私は取れません。
自分の人生の大きな決断の主語は、いつでも自分です。
さいごに
確定申告は、一人で抱え込むものではありません。今日はここまで読めた。それだけで、十分です。
ここが、あなたの人生で運を掴みにいく、最初のきっかけになれば幸いです。
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