はじめに
確定申告について調べ始めると、いきなり専門用語や細かい制度が出てきて、「もう無理かも」と感じることはありませんか。
私は、まさにこの「もう無理や～」の人でした。笑
でも、やっていくうちに分かったことがあります。最初に必要なのは、細かい知識でも、完璧な理解でもありません。
「今から何をやるのか」と「最終的にどこへ向かうのか」です。
この2つが見えるだけで、確定申告は驚くほど落ち着いて進められます。私ができているので、大丈夫です。笑
先に結論：確定申告の流れは5つだけ
会社員で個人事業主（副業を含む）の場合、確定申告の全体の流れはこうです。
- 1年分の収入と経費をまとめる
- 所得を計算する
- 税金を計算する
- 申告書を作って、提出する
- 税金を納める
やること自体は、とてもシンプルです。多くの人が混乱するのは、この順番を知らないまま調べ始めてしまうからです。
最初にやるのは「全部を理解しようとしないこと」
ネットで調べると、目的にはたどり着けても、手段にたどり着けないことが多々ありました。
調べ方が悪いと言われそうですが、そもそも調べ方が分かりませんでした。
語弊を恐れずに言うと、最初にやるのは「全部を理解しようとしないこと」です。控除、税率、節税、制度の細かい違い。
いきなり調べる必要はありません。
まずは、「収入と経費をまとめる」。ここだけに集中すれば大丈夫です。
私が混乱しなくなった理由
最初は、消費税、住民税、源泉徴収と、分かっているつもりで分かっていない言葉だらけでした。
でも、全体の流れを一度整理してからは、変わりました。
「これは今やることじゃない」「これは後で出てくる話だな」と、切り分けられるようになりました。
分からないことが減ったのではなく、「分からなくていいこと」が分かった、という感覚です。投資で言うなら、株の上がり下がり。
転職で言うなら、他人の本心です。
全体像を持つために、私がやったこと
私が助けられたのは、個人事業主の立場で、確定申告の流れを一気に確認できるものを一つ用意したことでした。
ネット検索をやめて、全体を見渡せる場所を作ったことで、調べものに振り回されなくなりました。
私にとって、それは本でした。参考書として手元に置いておけば、いつでも頼りになるからです。
- 今、どの段階の話なのか
- 次に、何をすればいいのか
- 判断に迷ったときの考え方
これらが整理されているので、「戻って確認する場所」として使えました。全部読まなくても大丈夫です。
必要なところだけ拾い読みするだけで、頭の中が整っていきます。
確定申告が「わからない」方へ
そもそも確定申告が必要かどうか、いつまでに何を用意するのかは、こちらで整理しています。
あなたの状況別の答え
何から手をつければいいか分からない方へ。
まず、1年分の収入と経費をまとめることだけに集中してください。
専門用語で、頭がいっぱいの方へ。
「今やることじゃない言葉」を、いったん脇に置いてください。分からなくていいことが分かれば、静かになります。
調べても調べても、不安が消えない方へ。
検索をやめて、戻れる場所を一つ決めてください。私は本でした。
来年は、もっとラクにしたい方へ。
口座を分けて、記録を自動にする仕組みを作ってください。
まとめ：今から出来ること
- 確定申告の流れは、5つだけ
- 最初にやるのは、全部を理解しようとしないこと
- まずは、1年分の収入と経費をまとめる
- 「分からなくていいこと」が分かると、静かになる
- 迷ったら戻れる場所を、一つ持つ
今日できることは、ひとつです。
この記事の5つの流れを、紙に書き写してください。
今、自分がどこにいるかが分かるだけで、確定申告は一気に静かになります。
注意（必ず読んでください）
ここまで書いたことは、すべて私一人の事例です。
確定申告の内容は、収入の種類や控除によって違います。
税金の制度は、変わることがあります。必ず国税庁の最新情報や、税理士などの専門家に確かめてください。
そして、いちばん大事なことを書きます。
最終的に、どうするかはあなたが判断してください。
私の言葉で決めて、うまくいかなかったとき、あなたの人生の責任を私は取れません。
自分の人生の大きな決断の主語は、いつでも自分です。
さいごに
全体像が見えてくると、次に出てくるのが「申告したあと、納付書ってどうなるんだろう？」という不安です。
次の記事で、確定申告後のお金の話を整理しています。
確定申告は、順番さえ分かれば、必要以上に怖いものではありません。今日は、全体像をつかめただけで、十分前に進んでいます。
ここが、あなたの人生で運を掴みにいく、最初のきっかけになれば幸いです。
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