はじめに
インデックス投資が、つまらなくて仕方ない方へ。
積み立てだけでいいのか、物足りなくなっている方へ。
「インデックス投資 つまらない」で検索してみてください。
出てくるのは、こういう記事です。
- インデックス投資は「退屈」すぎる
- インデックス投資の敵は、暴落ではなく退屈
- インデックス投資が、つまらなすぎて困っています
書いているのは、個人のnoteやブログと、投資のメディアが中心です。
退屈とどう付き合うか、どう続けるかの話が並んでいます。
私は、オルカンの積み立てを続けていた途中で、「これで差がつく」と変化球を投げました。そして、インデックスに負けました。
そのうえで、正直に書きます。
インデックス投資は、つまらなくていい。それが、真っすぐです。
先に結論：確認するのは3つ
① 入社式で、社長が言いました。「個性を出したい若手ほど、変化球を投げたがる。でもビジネスはそこじゃない」。
② 私は投資で、その変化球を投げました。アクティブとテーマ型に手を出し、インデックスに負けました。
③ つまらない真っすぐを、100%続ける。その先に、次の景色がありました。
順番に書きます。
入社式の社長の言葉
まず、入社式の日の話です。
変化球を投げたがる
入社式の日、社長がこう言いました。
「ビジネスで個性を出したい若手ほど、変化球を投げたがる。でもビジネスはそこじゃない。」
ワンフレーズではないので、細かいところは割愛します。ですが、深く納得しました。
野球をやっていた私には
私は、野球部にいました。だから、ニュアンスで伝わりました。
真っすぐのスピードボールを磨かずに、変化球ばかり練習している投手は通用しない。ビジネスも同じだ、という話でした。
真っすぐを続けるための口座は、こういう商品をすすめてこない場所で開くのが先です。
NISAの積み立てから始めるなら
楽天証券で口座開設する日本の高配当株を見るなら
松井証券の日本株取引〜手数料0円から〜ビジネスでの変化球
次は、ビジネスで刺さった話です。
資料のフォントに力を注いだ
若手のころ、私は資料のフォントやデザインに、無駄な力を注いでいました。
大切なのは中身なのに、見た目の変化球に時間をかけていたのです。
気づいたのは、自分でです。時間に限りがあるときに、パッと簡単に出した案内書で、大きな注文が入りました。
あれ？という感じです。笑 時間をかけて飾った資料より、中身だけの案内書の方が、お客さんには伝わっていたのです。
そのとき、入社式の言葉が頭をよぎりました。それからは、見た目より中身に時間を使うようにしました。
それとない理由で、やらない
中堅になると、王道を外れる人も見てきました。
よくある光景は、それとない理由を言い出して、やらないことです。
量をやっていないのに、おそらくこうだ、という憶測です。
たとえば、「この時代に、飛び込み営業で契約してくれるところは、ほぼないよー」。
当たっているようで、当たっていない言葉です。やってみる前に、やらない理由を探してしまうのです。
私は、いつも「やればいいのに」と思っていました。笑
真っすぐは、地味です。やらない理由は、いくらでも見つかります。
私自身は、若いころ、飲み会で愚痴を言う先輩たちを反面教師にしていました。
土日に考えて、月曜に動く。真っすぐは、やるか、やらないかだけです。
王道は、説明力
ビジネスの王道は、知識と経験による説明力だと思っています。
基本を徹底する方が、いい結果を生みます。
「過程と結果、どちらが大事か」と聞かれることがありますが、どちらも大事です。
この2つは、間違いなくつながっています。
投資でも、変化球を投げた
ここからは、投資の話です。
オルカンを積み立てていた
投資歴が3年を超えたころのことです。
NISAでオルカンの積み立てを設定して、順調に続けていました。これでいい、と思っていました。
じつは、私は投資を始めて最初の半年で、5万円を損しています。感情で売り買いをしていたころの話です。
そこから、積み立ての真っすぐにたどり着いたはずでした。
「差がつく」と思った
ですが、ある日、変化球を投げました。アクティブファンドと、テーマ型のファンドに手を出したのです。
「これで差がつく」と思いました。
結果は、言うまでもありません。笑 インデックスに、負けました。
その瞬間、入社式の言葉が刺さりました。投資でも、変化球を投げてしまった、と。
負けたと分かってから、テーマ型は売りました。そして、インデックスを買い直しました。
変化球は、一度ではなかった
思い返すと、私の投資は変化球だらけでした。
最初は、銀行で始めようとしました。手数料の差を軽く見て、毎月分配型も買いました。
コロナで相場が崩れたときは、怖くなって手放しました。その後、相場は戻り、後悔しました。
そのたびに、真っすぐから外れていたのです。
変化球を投げたくなる気持ちは、分かります。でも、真っすぐを磨かずに投げても、通用しません。投資も、ビジネスも、同じでした。
テーマ型で負けたときの、買った理由と落とし穴は、こちらに書いています。
つまらないのが、真っすぐ
最後に、つまらなさとの付き合い方です。
100%、真似する
「素直な人ほど伸びる」という言葉があります。ただし、素直に真似するとは、100%真似することです。
80%の真似では、意味がありません。
NISA口座を開く。優良なインデックスファンドを選ぶ。積み立てを設定する。続ける。
この4つを、途中でアレンジせずに、やり切ることです。私は、ここに変化球を混ぜて負けました。
つまらないのは、正しい証拠
伝統的で優良な投資は、真っすぐで、つまらないものです。
積み立ての設定をしたら、やることがほとんどありません。
つまらないと感じるのは、正しくできている証拠だと、私は思っています。
当たり前は、意志ではなく、仕組みでしか続きません。積み立ての自動設定は、まさにその仕組みです。
当たり前のことを、仕組みで続ける話は、こちらに書いています。
次の景色が見えた
真っすぐを歩き続けると、次の景色が見えてきます。
NISAのオルカン積み立てを続けた先に、高配当株の投資が見えてきました。
高配当株は、3年くらい前から、決算書を見て買っています。
NISAは、もう10年になります。10年やって、制度のデメリットで困ったことは、一度もありません。
我が家は、私が全世界、妻が米国のインデックスと、夫婦で分かれています。選んだものは違っても、どちらも真っすぐです。
将来のための積み立てはインデックス、今使うお金は高配当株の配当金。今は、そう分けています。
仕事でも、管理職として王道を歩き続けた先に、次長職の打診がありました。
変化球ばかり投げていたら、次の景色は見えません。まず、真っすぐを磨く。それだけです。
あなたの状況別の答え
インデックス投資が、つまらない方へ。
それで合っています。つまらないのは、余計なことをしていない証拠です。
積み立てだけでは、物足りない方へ。
私も、そう思って変化球を投げ、負けました。真っすぐが固まるまでは、投げないでください。
アクティブやテーマ型が、気になっている方へ。
気持ちは分かります。ただ、長期でインデックスに勝ち続けるアクティブファンドは、とても少ないです。
仕事で、基本がつまらないと感じている方へ。
入社式の言葉と同じです。真っすぐを磨かないと、変化球は通用しません。
よくある質問
Q. インデックス投資だけで、いいですか。
まず、王道どおり続けることが最優先です。それが軌道に乗ってから、学びながら個別株を考えるのが順番だと思います。
Q. アクティブファンドは、すべてダメですか。
すべてがダメとは言いません。ただ、長期でインデックスに勝ち続けるものは、極めて少ないです。長期で見ることが大切です。
Q. 素直に真似するとは、どういうことですか。
NISA口座を開き、優良なインデックスファンドを選び、積み立てを設定して、続ける。この4つを、アレンジせずにやり切ることです。
Q. つまらなくて、続けられそうにありません。
積み立ての設定をしたら、見に行く回数を減らしてください。やることがないのが、正しい状態です。
まとめ：今から出来ること
インデックス投資は、退屈とどう付き合うかで語られています。
- 入社式の言葉は「変化球より、真っすぐを磨け」
- 若手のころの私は、資料の見た目に変化球を投げていた
- 中堅で王道を外れる人は、それとない理由でやらない
- 投資でも、オルカンの途中で変化球を投げ、インデックスに負けた
- 素直に真似するとは、100%真似すること
- つまらないのは、正しくできている証拠
- 真っすぐを歩いた先に、次の景色がある
今日できることは、ひとつです。
積み立ての設定画面を開き、変化球が混ざっていないかを確かめてください。混ざっていなければ、そのまま閉じて大丈夫です。
真っすぐの積み立てを始めるなら
楽天証券で口座開設する注意（必ず読んでください）
ここまで書いたことは、すべて私一人の事例です。
投資は、元本が減ることもあります。どの商品が合うかは、目的や期間によって変わります。
そして、いちばん大事なことを書きます。
何に、どう投資するかは、最終的にあなたが判断してください。
私の言葉で決めて、うまくいかなかったとき、あなたの人生の責任を私は取れません。
自分の人生の大きな決断の主語は、いつでも自分です。
さいごに
インデックス投資は、退屈とどう付き合うかで語られがちです。
ですが、私にとっては、入社式で聞いた「変化球より真っすぐ」を、投資で負けてやっと理解した話でした。
入社式の日に、納得したつもりでした。でも、同じ間違いを投資でするまで、本当の意味では分かっていませんでした。
真っすぐを磨くことが、いちばんの近道でした。つまらなくて、いいんです。
ここが、あなたの人生で運を掴みにいく、最初のきっかけになれば幸いです。
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